Est-ce que le robot trading est une arnaque ou est-ce qu’il représente une réelle opportunité ? Durant cet article je vais vous donner mon avis personnel sur le robot trading en général. Évidemment, je vais également vous donner des informations très intéressantes pour que vous puissiez en savoir plus sur sa construction, sur son fonctionnement, ses avantages et inconvénients.
Je vous conseille de cliquer sur « ce que vous allez découvrir » afin que vous puissiez lire les titres et cliquer sur les sujets qui vous intéresse le plus. Dans ce gros guide complet 2021, je vais vous expliquer absolument tout ce que vous devez savoir sur les robot trading afin que vous puissiez savoir s’il est adapté à votre profil ou non.
Un robot trading, c’est quoi au juste ?
Ce que vous allez découvrir
Un robot de trading, c’est en fait un logiciel qui passe automatiquement des positions d’achat et de vente sur les marchés financiers. Bien entendu, le robot ne place pas des positions à sa guise, il ne fait que respecter l’algorithme qui lui a été donné.
Le robot trading est créé pour passer des ordres n’importe quand dans la journée (même la nuit) et de fermer une position n’importe quand également, selon son code. Il apporte ainsi beaucoup plus de liberté aux traders, qui pourra ainsi utiliser son temps différemment.
Le meilleur robot trading du monde n’existe pas
Dans cet article, je ne vais pas pouvoir vous dire quel est le meilleur robot trading de tous les temps. Le but étant que vous compreniez comment il fonctionne pour être plus à l’aise et rassuré si vous êtes sur un robot en particulier.
Faites attention à ces points si vous voulez un robot trading.
- Tout d’abord, le créateur d’un robot doit posséder des connaissances avancées en trading. Ensuite, vous devez être conscient du danger de la sur-optimisation. Il existe des robots qui vous proposent des rentabilités hors normes, mais ils tiennent quelques mois car ils sont optimisés pour un temps très court. Veillez donc à avoir un suivi sur Myfxbook et une totale transparence du robot et du propriétaire.
- Il est également conseillé de connaitre la stratégie du robot trading et de savoir son fonctionnement pour éviter de stresser à chacune de ses décisions. Vous devez également avoir une preuve qu’il a bien été testé en compte de démonstration et en compte réel, cela vous permettra de voir le travail de suivi qui a été fait. Un robot créé en deux semaines n’est pas bon signe car vous n’aurez aucun suivi.
Ne vous faites pas avoir par le taux de réussite
- Faites attention au taux de réussite ! Un robot trading qui se vente d’avoir 90% de taux de réussite ne veut absolument rien dire. Vous pouvez gagnez 9 fois sur 10 et ne pas être rentable.
Voici un exemple : je gagne 9 fois sur 10 et quand je gagne, je gagne 1€. J’ai donc gagné 9€.
J’ai perdu 1 position sur les 10 mais mon stop loss m’a fait perdre 10 euros.
Vous avez donc perdu 1€ au total alors que vous avez 90% de réussite.
Vous pouvez penser que mon exemple est extrême, mais c’est malheureusement une vérité. Dans le cas contraire, un robot trading avec 30% de réussite ne veut pas dire que c’est un robot qui est perdant. Il est donc important de ne pas se faire avoir avec le taux de réussite et de plutôt se pencher sur les résultats concrets via un historique.
Comment savoir si un robot trading est bon ou non ?
Si vous vous intéressez à ce genre d’investissement, vous savez probablement à quel point les robots de trading sont nombreux. Il en existe des bons, des mauvais, des gratuits, des payants. Bref, trouver un robot qui vous convient peut-être un frein pour vous. Je vais donc vous donner quelques points à connaitre afin d’évaluer un robot trading convenablement.
En cas de robot 100% gratuit
Si vous avez vu un robot de trading totalement gratuit, il sera effectivement plus simple pour vous de vous lancer. Néanmoins, sachez que la plupart des robots de trading gratuits sont sur optimisés sur quelques mois pour pouvoir vous faire de grosses promesses de vente.
Veillez donc à disposer absolument d’un historique pour pouvoir observer les résultats depuis sa création. Si vous voyez que le robot trading est gratuit et extrêmement rentable, mais qu’il existe depuis 1 mois ou deux et que vous n’avez aucun autre historique, je vous conseille d’attendre un peu ou d’aller voir ailleurs.
En cas d’un robot payant
Premièrement, c’est ce que je préfère et vous conseille pour un robot trading. Le robot payant peut vous freiner sur son prix ou sa condition de paiement, à l’inverse du robot gratuit. Pour effacer ce frein, je vous conseille de regarder si des témoignages sont présents. Vous pouvez également aller voir les investisseurs du robot pour leur demander des résultats concrets.
Deuxièmement, il existe un système de paiement que j’aime beaucoup, c’est un système de commissions sur les gains. Il va vous permettre de pouvoir tester réellement le robot. Si vous dégagez du bénéfice, vous paierez une commission (20% en général). A l’inverse, si vous ne gagnez pas, vous ne payez pas. Je vous conseille de vous trouver un robot qui fonctionne comme celui-ci, c’est pour moi la meilleure méthode pour vérifier si un robot fonctionne ou non.
Comment fonctionne un robot trading ?
Le principe est simple à comprendre, le robot va exécuter les ordres que vous allez lui insérer. Tous les robots dans le monde du trading se basent sur un langage de programmation en particulier. Par exemple, je décide de créer mon robot et je vais lui insérer en langage de programmation de se positionner en vente chaque fois que le RSI sort d’une zone de surachat. Un autre exemple, je programme mon robot trading pour qu’il prenne position à chaque croisement de deux moyennes mobiles.
Et le rôle du programmeur ?
Le programmeur du robot va alors lui introduire des ordres. « Analyser un signal de vente si le RSI sort d’une zone de surachat ». « Prendre la position si la condition est remplie ». Même principe pour mon exemple des moyennes mobiles.
Sachez qu’un robot de trading ne peux pas prendre des décisions que vous ne lui avez pas programmés. Par exemple, si vous limitez votre robot sur « Posséder maximum 5 fois la même paire de devises » il ne pourra jamais en posséder 30 car il n’a pas été créé pour disposer de cette donnée. Si vous me donnez un ordre en chinois, je ne pourrais jamais l’exécuter car je ne comprends pas le chinois. C’est la même chose pour un robot.
Voici les avantages d’un robot de trading
Le plus gros avantage du robot de trading, c’est qu’il va vous faire gagner de l’argent en ne faisant rien. Vous allez créer un compte, ensuite déposer votre argent et attendre vos gains. De plus, l’atout d’un robot, c’est sa rapidité d’exécution ; il est capable de se positionner plusieurs fois en une seconde, ce qui est extrêmement efficace pour certaines stratégies. De plus, il va pouvoir se positionner n’importe quand dans la journée, sans jamais se fatiguer. Si 10 occasions se présentent sur la journée, le robot va pouvoir toutes les analyser et les prendre en compte en fonction de sa programmation.
Aucune psychologie !
L’avantage du robot trading c’est également son côté « non-humain ». En effet, le pire ennemi de l’homme, c’est sa psychologie. Le robot n’a aucune psychologie, aucune conscience ni même aucun regret. Effectivement, les marchés financiers demandent du sang-froid, de la patience et de la concentration au trader. Ces qualités, le robot va pouvoir les assumer.
Un robot est bon si son programmeur apprend en permanences. Si le programme du robot lui permet d’apprendre de ses erreurs, c’est encore mieux mais nous sommes sur un niveau qui nécessite beaucoup de personnes qualifiées derrière.
Voici les inconvénients du robot trading
Malheureusement, il existe des désavantages. Les voici :
- Les robots n’ont pas encore d’intelligence artificielle qui permet de s’adapter aux conditions économiques (fondamentales) et graphiques (techniques).
- Le robot ne pourra jamais remplacer la pensée et le raisonnement d’un trader humain. Aucun programme ne va pouvoir remplacer l’intuition et le sentiment d’un trader.
5 critères à avoir pour choisir un bon robot trading
Comme je vous ai expliqué, il y a énormément de concurrence et de promesses de vente. Il est donc très difficile de choisir un bon robot trading, surtout si vous êtes un débutant. Je vais donc vous donner 5 critères importants que vous devez avoir afin de choisir un bon robot.
- Possédez des connaissances en trading. Cela vous permettra de ne pas vous faire influencer et de rester conscient de ce que fait le robot. Vous pourrez ainsi juger si oui ou non, c’est un bon investissement et vous aurez toujours la main sur la situation. Si vous ne connaissez rien, vous ne pourrez rien maîtriser.
- Etre conscient de la stratégie que le robot utilise. Effectivement, plus vous allez prendre des informations sur le robot, plus vous serez soulagé et confiant sur votre investissement. Il est important de connaître la stratégie du robot trading pour que si un jour elle dévie en une autre stratégie, vous puissiez voir le signe de faiblesse et partir. Un robot qui change de stratégie tous les mois et à fuir !
- Exiger un historique complet du robot trading. Les chiffres ne mentent pas et c’est d’ailleurs l’un des critères les plus importants pour choisir son robot. Plus vous aurez un historique clair, complet et ancien, plus vous aurez la preuve que le robot trading va durer dans le temps. Attention, les résultats passés ne garantissent pas les résultats futurs.
- Avoir la possibilité de tester le robot. Si vous pouvez tester le robot pendant quelques semaines avant de passer à l’action, cela pourra vous donner une idée concrète de comment il fonctionne. Je peux comprendre qu’il est rare de voir ce genre de proposition être acceptée, mais vous pouvez négocier un % sur gains. Ainsi, si le robot ne gagne pas, vous ne payez pas. Si le propriétaire est confiant de son robot, il acceptera.
- Attention à la sur-optimisation. Je vous en ai parlé dans l’article, ne vous faites pas avoir par des résultats sur un ou deux mois. En effet, la plupart des robots sont sur-optimiser pour vendre beaucoup mais ils ne tiennent uniquement quelques mois car le risque est bien trop conséquent. Ce n’est pas du casino ni la roulette russe, vous devez investir dans un réel algorithme, stable depuis des années qui ne change pas de stratégie tous les jours.
Comment créer son robot trading personnel ?
Il est tout à fait possible de créer son propre robot trading mais vous allez devoir vous former dans la programmation et dans le codage. Ce n’est pas impossible, mais cela demandera du temps, des tests et de la patience.
Voici comment créer son robot :
- Apprenez le language informatique de la plateforme dans laquelle vous souhaitez créer votre robot. Je vous ai dit que si vous me donnez un ordre en chinois, je n’allais pas le comprendre. C’est la même chose lors de la création d’un robot.
Il existe plusieurs languages de programmation (MQL4, MQL5, C++, etc). Si vous ne savez pas programmer mais que vous souhaitez tout de même obtenir votre propre robot de trading, vous pourrez faire appel à des sociétés de programmations qui vous aideront dans la partie informatique.
Je vous conseillerais d’utiliser le language informatique de MT4, qui est le plus simple à comprendre. Vous pouvez évidemment vous servir de la documentation sur le site, des vidéos sur Youtube et des nombreux tuto présents. - Testez votre premier robot. Une fois que vous avez codé votre algorithme et que vous l’avez placé sur la plateforme que vous avez choisi pour tester votre robot, vous aurez deux solutions.
– Vous pourrez soit tester votre robot sur les données historiques (MetaTrader utilise un testeur de stratégie). Cela vous permet de voir comment votre robot aurait réagit sur des données passées.
– Tester votre robot trading en compte de démonstration. Ainsi, vous pourrez modifier les réglages autant de fois que vous le souhaitez sans perdre un seul centième. L’objectif est de voir comment votre robot réagit dans un marché en particulier.
Notez que cette partie doit être la plus rigoureuse, vous devez régler chaque variant et chaque paramètre doit être parfaitement bien établi. Si quelque chose ne va pas, retournez dans la programmation de votre robot trading pour trouver la faille et proposer une nouvelle solution pour ensuite la tester.
Si votre robot trading s’en sort bien dans les données historiques et en compte de démonstration, vous allez pouvoir le tester en compte réel avec votre argent et procéder à un suivi strict de votre historique en trading afin de suivre vos gains et vos pertes.
Faire appel à une société de programmation de robot
Si vous souhaitez déléguer la partie de programmation, vous allez pouvoir faire appel à des professionnels dans le milieu de la programmation, mais faites attention ! Ce n’est pas parce qu’une société sait programmer, qu’elle sait créer un robot de trading.
Un robot de trading demande des connaissances en finances et en économies, veillez donc à bien choisir la personne ou la société qui vous aider dans ce projet afin d’avoir un service qui est à la hauteur de vos attentes. Une autre solution qui vous ai proposé, c’est d’acheter des robots trading sur des sites internets (ou sur Metaquotes).
Un robot trading qui est solide et fiable n’est pour moi pas disponible à la vente aussi facilement. Je vous conseille donc de faire attention si vous souhaitez acheter des robots de trading tout fait sur internet. Il existe des robots ichimoku, moyenne mobiles, RSI, Stochastique, Bande de bollinger, des martingales etc. Tous ne sont pas bon !
Quel broker pour les robots de trading ?
Maintenant que vous savez comment fonctionne un robot et comme faire pour en créer un, il vous reste encore à savoir quel broker vous donne la possibilité d’utiliser les robots de trading. Effectivement, si vous avez déniché, acheté ou créé un robot de trading mais que vous ne pouvez pas l’utiliser à cause de votre broker, c’est inutile.
Tout d’abord, ne pensez pas que toutes les plateformes de trading proposent la possibilité de trader avec un robot trading. Par exemple, les brokers comme Xtb, Admiral Markets ou encore Etoro ne vous donne pas cette possibilité. Renseignez-vous donc correctement avant au près des chats en ligne des brokers ou encore en demandant par mail.
Utilisez Metatrader pour votre robot trading
La plateforme la plus adaptée et la plus connue pour l’utilisation d’un robot, c’est sans aucun doute MetaTrader. Si vous ne connaissez pas, c’est en fait une plateforme de trading qui vous donne la possibilité de trader sur les contrats, le forex, les matières premières et les crypto-monnaies.
Sur la plateforme MetaTrader 4, vous allez pouvoir trouver un onglet « Experts Advisors » ou « Experts Consultant » suivant la lange sélectionnée sur la plateforme. C’est le programme que vous pouvez ajouter à MetaTrader. En cochant cet onglet, vous allez pouvoir faire du trading automatique avec votre propre robot trading ou celui que vous aurez décidé de sélectionner.
Je me permet de vous le rappeler, avant de laisser votre robot fonctionner tout seul sur votre compte réel Metatrader, veuillez à bien le tester en compte de démonstration afin d’être certain que vous maîtrisez le robot ! Vous pourrez être surpris de voir des problèmes de programmations ou d’executions qui pourraient vous faire perdre beaucoup d’argent !
Comment laissez tourner son robot ?
La question que vous allez potentiellement vous poser, c’est de savoir comment faire pour que votre robot puisse tourner 24/24h, 5/7 jours sans que vous ayez à faire quoi que ce soit. En fait, pour que votre robot puisse tourner en automatique, il faut que votre plateforme de trading MetaTrader 4 soit continuellement ouverte.
Pour ne pas que votre ordinateur soit allumé sans cesse, il existe une astuce très interessante afin de pouvoir laissez tourner le robot sans avoir à rester connecté sur la plateforme avec votre ordinateur allumé.
Cette solution, c’est d’acheter un VPS. Un VPS, c’est un serveur virtuel qui est toujours allumé et qui vous permet de vous connecter continuellement sur ce serveur. Ainsi, même lorsque vous éteignez votre ordinateur, votre robot va continuer de tourner dans le serveur virtuel.
Il existe beaucoup de VPS, là encore je vous conseille de les comparer et de prendre celui qui correspond le mieux à vos besoin. Ne mettez pas des centaines d’euros dans un serveur ! L’acquisition d’un VPS vous reviendra à une quinzaine d’euros par mois maximum.
Faites attentions aux arnaques !
L’objectif de cet article, c’est de comprendre suffisamment bien comment fonctionne un robot de trading pour ainsi être capable de savoir si c’est une arnaque ou une réelle opportunité. Je vous ai parlé de l’opportunité que peux représenter un robot trading, mais pas encore de l’arnaque et du danger qui peut se cacher derrière un robot.
Ce que vous devez faire le plus attention lorsque vous vous décidez de vous intéresser à un robot, c’est d’éviter les options binaires et donc, les robots binaires. Je vous ai expliqué dans cet article que l’espérance d’un robot était relativement faible. Si vous décidez en plus d’investir dans un robot binaire, vous allez droit dans l’arnaque !
Les options binaires sont de grosse arnaques dans le monde de la bourse et du trading ! Souvent, on va vous proposer un bonus formidable ou un robot indestructible totalement gratuit si vous décidez de créer un compte sur la plateforme. En vous inscrivant sur ce type de plateforme, vous entrez dans une arnaque qui vous empêche dans la plupart des cas de retirer votre argent ou alors, qui vous fait tout perdre à cause de leur robot trading.
Combien rapporte un robot trading ?
Il va être compliqué de vous donner un chiffre précis car cela va dépendre de 3 facteurs principaux :
- La stratégie du robot. En effet, un robot trading qui a une stratégie de scalping sera probablement plus rentable qu’un robot qui possède une stratégie moyen terme. En fait, tout est une question de cadence. Vous allez rarement pouvoir arriver à une rentabilité de 20% par mois avec 2 trades. Alors que si vous placez 50 trades, vous aurez plus de chances d’y arriver (à condition que vous ayez choisi un bon robot qui est rentable).
- L’optimisation du robot. Je vous ai parlé en début d’article de la sur-optimisation. Si le créateur du robot augmente très fortement les capacités du robot, vous allez pouvoir avoir une rentabilité énorme pouvant parfois doubler votre capital tous les mois ! Le problème, c’est qu’en sur-optimisant le robot, le créateur prend de très gros risques qui pourrait être suffisant pour cramer votre compte. Cramez votre compte, c’est le fait de mettre à 0.
- Votre capital. Dernièrement, je ne pourrais pas vous dire combien vous pouvez gagner tous les mois avec un robot trading car cela dépend de votre capital de départ. Une personne qui va déposer 10 000 euros aura potentiellement un salaire tous les mois alors qu’une personne qui a 1000 euros de capital devra se contenter de quelques centaines d’euros. Dans tous les cas, je ne vous conseille pas de mettre un gros capital dans les robots de trading tant que vous n’êtes pas absolument certain qu’il est parfait.
Vous l’avez compris, il y a trop de facteurs à prendre en compte pour pouvoir vous dire combien précisément vous allez pouvoir gagner tous les mois avec un robot de trading. Par contre, vous allez pouvoir vous faire une idée plus précise si vous sélectionnez un robot en particulier. Par exemple, si un robot X vous promet 20% de rentabilité par mois, vous savez qu’avec 1000 euros de capital, vous obtiendrez 200 euros.
Investissez toujours de l’argent dont vous êtes prêt à perdre ! Ce que je vous conseille de faire, c’est de profiter des intérêts cumulés en laissant tous vos gains sur votre compte. Si vous avez réussis à trouver un robot qui a doublé votre capital, retirez votre mise de départ pour laissez uniquement vos bénéfices sur votre compte.
Qu’est ce que le drawdown ?
Le problème avec les robots trading qui sont mauvais, c’est qu’ils vous cachent quelque chose de très important. On appèle ça le « Drawdown ». Le Drawdown est le total des positions en cours, il peu être positif et négatif. Par exemple, si j’ai 10 positions en cours à -1€ chacune, j’ai actuellement 10€ de Drawdown. Le problème, c’est que ce drawdown est toujours négatif chez les robots (du moins, pour 99% des robots).
De ce fait, le propriétaire du robot va vous promettre 20% par mois grâce à son robot mais quand vous serez inscrit, vous allez remarquer que vous avez un Drawdown de 50%. Ce qui veut dire que la moitié de votre capital est pour le moment en perte à la suite du total des positions en cours.
Les positions en gains seront fermées pour faire gonfler la rentabilité, mais toutes les positions en pertes resteront en cours. De ce fait, lorsque vous gagnerez 10€ sur votre journée grâce à une position gagnante, elle sera vite oubliée à cause du Drawdown qui est à -100 euros. Vous l’avez compris, ce sont donc des faux gains.
Peut-on contrer le Drawdown ?
Il n’est malheureusement pas possible de contrer le Drawdown d’un robot trading car vous n’avez pas la main sur ce qui se passe. Vous ne pouvez pas modifier les positions, en ajouter ni en supprimer. En règle général, lorsque vous souscrivez à un robot, vous ne pouvez rien contrôler.
Il existe également des robots trading qui ne vous montrent pas les positions en cours. Je n’aime pas ce manque de transparence car vous n’avez aucune idée du drawdown et de la situation en cours. Ceci est un avis personnel, mais si je décide d’investir dans un robot trading, je préfère être au courant de ce qui se passe pour pouvoir retirer mon argent en cas de pépin.
Avant de vous lancer dans un robot, je vous conseille de demander à son propriétaire le Drawdown moyen avec preuve à l’appui (vous pouvez voir le drawdown sur myfxbook). Demandez également si vous avez un accès aux positions en cours et si vous avez la possibilité de modifier ou couper des positions ou non.
Conclusion : Voici mon avis personnel
Pour conclure, je dirais que le robot trading dans sa globalité est dangereux. Il faut donc faire attention si vous décidez de vous lancer. Vérifiez bien l’historique du robot, récoltez des témoignages, soyez certains des résultats donnés, choisissiez le système de commission sur gains et SURTOUT n’investissez que l’argent dont vous êtes prêt à perdre. Le trading en général représente un risque, les performances passées ne préjugent pas des performances futures
Vous allez avoir la possibilité d’acheter ou de créer votre propre robot de trading, si vous optez pour cette solution, veillez à bien déléguer les tâches que vous ne savez pas faire afin de ne pas créer un robot qui pourrait vous mettre en danger. D’ailleurs, peu importe d’où le robot trading vient, vous devez absolument le tester en compte de démonstration afin de pouvoir observer sa rentabilité, le danger qu’il prend, le drawdown ect. Une fois que le robot a fait ses preuves sur plusieurs mois, lancez vous en compte réel avec un capital que vous pouvez vous permettre de perdre.
Bien entendu, il est à noter qu’il est toujours mieux de ne dépendre que de vous-même. Effectivement, votre source de revenu et d’investissement principal doit provenir de VOTRE trading. Il est important de se former pour comprendre ce que vous faites et également ce que le robot fait. Si vous voulez commencer gratuitement, voici votre formation offerte.
Je ne vous conseille aucun robot trading
Je terminerais cet article pour vous préciser que je ne vous ai pas conseillé et que je ne vous conseillerais jamais un robot de trading. D’une part, car souvent il s’agit d’une arnaque et cela prend beaucoup de temps à essayer de dénicher un robot plus ou moins bon. En y réfléchissant, si au lieu de passer une heure par jour à essayer de dénicher un robot trading, vous décidez de vous former, vous gagnerez énormément plus d’argent.
En décidant de vous former, vous allez dépendre de personne car vous saurez analyser un graphique à la perfection et pouvoir entrer sur le marché sans avoir besoin d’un robot de trading. Rien ni personne pourra remplacer votre intuition et votre sentiment du marché, c’est très important de vous le mettre en tête.
Un robot trading n’est pas un gain de temps
La plupart des personnes qui décident d’investir dans un robot trading mettent en avant le fait de gagner du temps et que c’est de l’argent sans rien faire mais ce n’est pas vrai, loin de là ! Vous allez passer des heures et des heures devant votre écran à essayer de trouver un robot trading rentable sur internet.
Si par chance vous réussissiez à trouver un robot, vous allez encore devoir prendre du temps pour l’analyser, le tester en compte de démonstration, demander les backups, questionner le propriétaire sur les points importants (Drawdown, visibilité) et trouver des témoignages de membres.
Une fois que vous avez passé des heures à faire cela, ne pensez pas que c’est réglé. Toutes les 2 minutes, vous allez ouvrir votre téléphone pour observer ce que le robot est en train de faire car c’est tout nouveau pour vous et vous allez devoir prendre confiance en ce robot trading. En mettant bout en bout toutes ces heures passées pour un robot, il est plus rapide, plus rentable et moins dangereux de vous former vous vous-même une bonne fois pour toute.
